Fin4u

Solutions d’investissement

Dans un environnement financier toujours plus incertain, nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions d’investissement construites sur des principes de stabilité, de discipline et de transparence.
Héritée d’une longue tradition de préservation du capital, notre approche s’inscrit dans un cadre juridique rigoureux, pensé pour protéger les investisseurs tout en leur permettant d’atteindre leurs objectifs à long terme – que vous soyez un particulier ou une entreprise.

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Notre approche d’investissement et d’optimisation patrimoniale

Prévoyance et succession
Une méthodologie fondée sur la discipline

Notre approche repose sur une méthode éprouvée, inspirée de la gestion institutionnelle appliquée par les grandes structures de prévoyance. Elle privilégie la stabilité, la transparence et la gestion rigoureuse du risque. Notre objectif est d’établir une relation de confiance sur le long terme, fondée sur un alignement clair des intérêts : votre satisfaction est notre seule source de rémunération. Cette philosophie nous pousse à agir dans votre intérêt exclusif, dans une logique d’indépendance et de conseil objectif, et avec une discipline constante dans le suivi de votre stratégie.

Le Strategic Retirement Index (SRI)
Notre gestion est guidée par le SRI – un cadre d’allocation inspiré de la gestion appliquée par les caisses de pension suisses. Ce modèle privilégie la discipline, la stabilité et la performance sur le long terme. Il repose sur une allocation rigoureuse parmi des classes d’actifs éprouvées, dans une logique de prévoyance patrimoniale.
Des stratégies d’investissement à la carte
Le SRI se décline en plusieurs profils : 4 %, 5 %, 6 % ou 6+ %. Chaque stratégie correspond à un équilibre entre préservation du capital et potentiel de rendement, et s’adapte à votre horizon de placement, votre situation familiale ou votre besoin futur de liquidité.
Optimisation fiscale et patrimoniale
Nos solutions tiennent compte de votre situation fiscale pour limiter l’impact de l’imposition sur vos rendements nets. Nous intégrons des produits fiscalement efficients (assurance vie, structure de prévoyance, démembrement, etc.) afin de structurer durablement votre patrimoine, que cela soit en Suisse, en France comme à l’international.

Notre approche d’investissement et d’optimisation patrimoniale

Découvrez une méthode rigoureuse et transparente, inspirée des standards institutionnels les plus exigeants, pour protéger et faire fructifier votre patrimoine sur le long terme.

Rendez-vous en ligne
Assurance vie
Les types d’investissements que nous vous proposons

Nous privilégions des actifs classiques et éprouvés, dans une logique de transparence et de prudence. Il s’agit notamment d’actions suisses et internationales issues d’entreprises cotées, d’obligations d’État émises par la Confédération ou par des gouvernements de pays développés, ainsi que d’obligations d’entreprises bien notées, suisses ou internationales. Nous intégrons également des investissements immobiliers indirects, principalement en Suisse, et des fonds spécialisés dans les infrastructures. Chaque classe d’actif est choisie pour sa contribution à la stabilité, à la diversification et à la cohérence globale du portefeuille.

Nos principes de sélection des investissements

Nos choix d’investissement répondent à des critères stricts. Nous privilégions les actifs liquides et cotés sur des marchés reconnus, régulés par des autorités compétentes comme la FINMA. Nos stratégies s’appuient sur des instruments transparents, à faibles coûts, en particulier les ETF. Enfin, notre préférence va aux approches indicielle ou passive, sauf exception clairement justifiée.

Un accompagnement sur mesure
Nous adaptons chaque solution à votre réalité personnelle. Un conseiller dédié vous accompagne à chaque étape : ouverture de compte, définition des objectifs, allocation, suivi. L’écoute, la pédagogie et la réactivité sont au cœur de notre approche.
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Une gestion patrimoniale intégrée
Nous allons au-delà de l’investissement : notre mission est de structurer, protéger et faire évoluer votre patrimoine dans le temps. Qu’il s’agisse de retraite, de transmission, de prévoyance ou de mobilité internationale, nous apportons des solutions concrètes et durables.